무역금융 및 운전자금 지원 · 서비스 문의

운전자금 진단

Zenith Eclipse는 공급업체 선급금과 선적 비용부터 재고 보유 및 고객 대금 입금까지, 합의된 거래 주기의 자금 흐름을 정리합니다. 확정 의무, 연체 잔액 및 예측 가정을 구분하여 경영진이 추가 확인이 필요한 자금 시점을 파악하도록 지원합니다.

범위 및 책임

서비스 범위 및 요건

이 업무는 운영 현금 흐름 계획을 위한 것입니다. Zenith Eclipse는 대출·자금 조달 주선·신용 결정·유동성 보장을 하지 않으며, 금융 평가는 고객이 독립적으로 선정한 금융 제공기관이 담당합니다.

운전자금 진단: 확인할 서비스 범위
범위 항목	요구사항 또는 합의 범위
검토 범위	법인, 제품, 거래 주기, 통화 및 예측 기간이 포함됩니다.
기초 잔액	기초 현금, 매출채권 및 매입채무를 기준일이 명시된 고객 기록과 대사합니다.
구매 확약	선금, 잔금, 운임, 관세 및 기타 승인된 현금 지급 의무를 구분합니다.
재고 소요 기간	재고 소유권, 예상 출고일, 재고 보유 기간 및 인수 승인 대기 재고를 기록합니다.
고객 대금 수령	계약상 지급 기일, 예상 대금 회수 시점, 분쟁 및 연체 금액을 구분합니다.
시나리오 입력	도착, 대금 회수 또는 승인이 지연될 경우의 일정 가정을 문서화합니다.
검토 결과물	현금 수지 일정, 증빙 누락, 차이 분석 및 담당자별 조치.
의사결정 책임	고객 재무팀이 가정, 우선순위 및 금융 서비스 제공기관에 대한 문의를 승인합니다.

적합한 요구사항

계절 구매, 대규모 수입 주문 또는 장기 체류 재고·연체 채권 검토 전에 유용합니다. 이익이 나는 주문도 대금 수금 전에 지급이 발생하면 일시적인 자금 부족을 만들 수 있습니다.

실행 및 산출물

표본 거래를 주문부터 결제까지 대사하고 누락 날짜를 파악하여 합의된 예측을 작성합니다. 경영진은 장부 금액과 예상 현금 흐름의 차이를 검토하며, 개선 가능성은 승인·실행될 때까지 시나리오로 유지합니다.

검토 기간, 법인, 통화, 주문 일정, 재고 보유 기간, 채권·채무의 경과 기간 및 이용 가능한 현금 흐름 예측을 공유해 주세요. 고객 측 책임자와 진단이 지원해야 할 경영 의사결정을 확인해 주세요. 민감한 기록은 합의된 접근 절차에 따라 취급합니다.