تامین مالی تجاری و پشتیبانی سرمایه در گردش · درخواست خدمات
عارضهیابی سرمایه در گردش
Zenith Eclipse جریان مصرف وجه نقد را در چرخه تجاری توافقشده، از پیشپرداخت به تامینکننده و هزینه حمل تا نگهداری موجودی و وصول از مشتری، ترسیم میکند. بررسی، تعهدات تأییدشده، ماندههای سررسیدگذشته و فرضهای پیشبینی را جدا میکند تا مدیریت نقاط نیازمند بررسی زمانبندی را شناسایی کند.
دامنه و مسئولیتها
دامنه و الزامات خدمات
این خدمت به برنامهریزی عملیاتی جریان نقدی مربوط است. Zenith Eclipse وام نمیدهد، تامین وجه ترتیب نمیدهد، تصمیم اعتباری نمیگیرد و نقدینگی را تضمین نمیکند؛ ارزیابی مالی با ارائهدهنده مستقلاً منتخب مشتری است.
| موضوع خدمات | الزام یا پوشش مورد توافق |
|---|---|
| مرز بررسی | شامل اشخاص حقوقی، محصولات، چرخه های تجاری، ارزها و افق پیش بینی می شود. |
| وضعیت ابتدای دوره | وجه نقد، مطالبات و بدهیهای ابتدای دوره را با سوابق تاریخدار مشتری تطبیق دهید. |
| تعهدات خرید | پیشپرداختها، ماندههای پرداختنی، کرایه حمل، حقوق و عوارض گمرکی و دیگر تعهدات نقدی مصوب را تفکیک کنید. |
| زمان بندی موجودی | مالکیت، تاریخهای موردانتظار آزادسازی، قدمت موجودی و موجودی در انتظار پذیرش را ثبت کنید. |
| وجوه دریافتی از مشتریان | سررسیدهای قراردادی، زمان برآوردی وصول، اختلافات و مبالغ معوق را تفکیک کنید. |
| ورودی های سناریو | فرضیات زمانی مربوط به تأخیر در ورود، وصول مطالبات یا اخذ تأیید را مستند کنید. |
| خروجی ها را مرور کنید | تقویم جریان نقدی، کمبود مدارک، توضیح مغایرتها و اقدامات محولشده به مسئولان. |
| مسئول تصمیمگیری | تیم مالی مشتری مفروضات، اولویت ها و هرگونه درخواست ارائه دهنده را تایید می کند. |
نیازهای متناسب با خدمت
زمان مناسب استفاده از این خدمت
پیش از چرخه خرید فصلی، سفارش وارداتی بزرگتر یا بررسی موجودی کمگردش و مطالبات معوق مفید است. حتی سفارش سودآور نیز اگر پرداختها پیش از وصول وجوه باشند، میتواند کسری نقدینگی ایجاد کند.
اجرا و خروجیها
نحوه هماهنگی کار
تراکنش نمونه را از سفارش تا تسویه تطبیق میدهیم، تاریخهای مفقود را مشخص و پیشبینی توافقشده را تهیه میکنیم. مدیریت اختلاف مبالغ ثبتشده و جریان نقدی موردانتظار را بررسی میکند؛ بهبودهای احتمالی تا پذیرش و اجرا در حد سناریو باقی میمانند.
درخواست خود را آماده کنید
دوره بررسی، شرکتها، ارزها، برنامه سفارش، گزارش سنی موجودی و مطالبات و بدهیها و پیشبینی موجود جریان نقدی را ارائه دهید. مسئول مشتری و تصمیم مدیریتی موردپشتیبانی عارضهیابی را مشخص کنید؛ دسترسی به سوابق حساس طبق فرایند توافقشده است.
گزینههای مرتبط را در صفحه تامین مالی تجاری و پشتیبانی سرمایه در گردش مقایسه کنید.
مرجع عملیاتی: IFC — مروری بر تامین مالی تجارت و زنجیره تامین.