تامین مالی تجاری و پشتیبانی سرمایه در گردش · درخواست خدمات
پشتیبانی فرآیندهای خزانهداری و ارز
Zenith Eclipse به تیمهای تجاری کمک میکند سوابق یکسانی از تعهدات ارزی، وجوه دریافتی موردانتظار و تأیید پرداختها نگه دارند. این همکاری فرآیند پیرامون تصمیمات خزانهداری را بهبود میدهد، از جمله انتقال اطلاعات و وظایف میان تیمهای تجاری، کارکنان مالی و ارائهدهندگان مالی که بهطور مستقل انتخاب شدهاند.
دامنه و مسئولیتها
دامنه و الزامات خدمات
تصمیمهای خزانهداری را مشتری و مشاوران مجاز او میگیرند. Zenith Eclipse معامله ارز انجام نمیدهد، پوشش ریسک یا محصول مالی توصیه نمیکند، وجوه مشتری را جابهجا نمیکند و نتیجه تغییر نرخ ارز را پیشبینی نمیکند.
| موضوع خدمات | الزام یا پوشش مورد توافق |
|---|---|
| دفتر ثبت مواجهه با ریسک | ثبت نهاد، ارز، مبلغ، مبدا معامله و تاریخ تسویه مورد انتظار. |
| وضعیت تعهد | پیش بینی های جداگانه، تعهدات خرید، صورتحساب های صادر شده و معاملات تسویه شده. |
| تقویم پرداخت | سررسیدها، تعطیلات بانکی، آخرین مهلتهای ارائهدهنده و زمان تأیید داخلی را مشخص کنید. |
| مرجع تصمیم گیری | تهیهکنندگان و بازبینان مجاز و تأییدکنندگان منتخب مشتری را مستند کنید. |
| سوابق ارائه دهنده | پیشنهادهای قیمت تاریخدار ارائهدهندگان، هزینهها و مدت اعتبار را بر مبنایی قابلمقایسه ثبت کنید. |
| کنترل های دستورالعمل | روش راستیآزمایی مستقل و تأیید تغییر مشخصات ذینفع را تعیین کنید. |
| تطبیق تسویه | تأییدیهها، ثبتهای بانکی و مانده فاکتورهای مبنا را تطبیق دهید. |
| خروجی ها را مرور کنید | موارد خارج از حدود مجاز ریسک، اختلاف با پیشبینی و فهرست اقدامات کنترلی با مسئول مشخص. |
نیازهای متناسب با خدمت
زمان مناسب استفاده از این خدمت
مناسب برای واردکنندگان و صادرکنندگان با چندین ارز فاکتور، اصلاحات پرداخت مکرر یا مالکیت نامشخص داده های مواجهه. گزارشدهی باید تعهدات هر شخص حقوقی را حفظ کند، بهجای اینکه فرض شود که ماندهها میتوانند بین واحدها جبران شوند.
اجرا و خروجیها
نحوه هماهنگی کار
پرداختهای منتخب را از معامله مبنا تا تأیید و تطبیق پیگیری میکنیم. برای کاستیهای فرایند، مسئول از سمت مشتری تعیین میشود؛ پیکربندی سامانه دامنه جداگانه دارد. گزارشها دادههای ناقص یا قدیمی را مشخص میکنند تا مدیریت پیش از تصمیمگیری قابلیت اتکای آنها را بسنجد.
درخواست خود را آماده کنید
شرکتها، ارزهای تسویه، حجم معاملات، گردش کار پرداخت، ارتباط با ارائهدهندگان و گزارش فعلی ریسک ارزی را ارائه دهید. مجوزهای دسترسی، سیاست تأیید و مشکل مشخص فرایند را روشن کنید؛ برای عارضهیابی، اطلاعات ورود بانکی یا اختیار اجرای معامله لازم نیست.
گزینههای مرتبط را در صفحه تامین مالی تجاری و پشتیبانی سرمایه در گردش مقایسه کنید.
مرجع عملیاتی: ISO 31000:2018 - راهنمای مدیریت ریسک.