贸易融资与营运资金支持 · 服务咨询

营运资金诊断

Zenith Eclipse 梳理约定贸易周期中的资金使用，从向供应商支付预付款、发运费用，到持有库存及收到客户货款。诊断区分已确认承诺、逾期余额和预测假设，帮助管理层识别需进一步核实的资金时点。

范围与责任

服务范围与要求

本服务属于运营现金规划。Zenith Eclipse 不提供贷款、不安排融资、不作信贷决策，也不保证流动性；融资评估由客户独立选定的服务机构负责。

营运资金诊断：待确认范围
范围项目	要求或约定范围
审查边界	所涵盖的法人实体、产品、贸易周期、币种及预测期间。
期初状况	将起始现金、应收账款和应付账款与注明日期的客户记录进行核对。
采购承诺	分别列明定金、尾款、运费、关税及其他已批准的现金付款义务。
库存时间安排	记录货权归属、预计放行日期、库龄及待验收库存。
客户回款	区分合同到期日、收款预估、争议和逾期金额。
场景输入	记录对延迟到货、收款或审批的时间假设。
评估成果	现金收支日历、证据缺口、差异说明及已指定责任人的行动事项。
决策责任归属	由客户财务团队批准假设条件、优先事项及向服务商发出的任何询问。

适用需求

适合在季节性采购、大额进口订单，或滞销库存与逾期应收账款评估前使用。即使订单盈利，若付款早于收款，仍可能产生现金缺口。

实施与交付成果

我们将一笔样本交易从订单到结算进行核对，识别缺失日期并编制约定预测。管理层审核账面金额与预计现金收支之间的差异；潜在改进在获得认可并落实前仍只是情景方案。

请提供评估期间、相关实体、币种、订单计划、库龄、应收和应付账龄，以及现有现金预测。确认客户方负责人及诊断须支持的管理决策；敏感记录按约定的访问流程处理。