Ondersteuning bij handelsfinanciering en werkkapitaal · Aanvragen voor dienstverlening
Analyse van het werkkapitaal
Zenith Eclipse brengt het gebruik van liquiditeit gedurende een overeengekomen handelscyclus in kaart: van aanbetalingen aan leveranciers en transportkosten tot voorraadfinanciering en ontvangsten van klanten. De analyse onderscheidt bevestigde verplichtingen, achterstallige bedragen en prognoseaannames, zodat het management ziet waar de timing nader onderzoek vereist.
Omvang en verantwoordelijkheden
Omvang van de dienstverlening en vereisten
Dit is een opdracht voor operationele kasplanning. Zenith Eclipse verstrekt geen leningen, regelt geen financiering, neemt geen kredietbeslissingen en garandeert geen liquiditeit; elke financieringsbeoordeling ligt bij de onafhankelijk door de klant gekozen aanbieder.
| Onderdeel van de dienstverlening | Vereiste of overeengekomen dienstverlening |
|---|---|
| Afbakening van de beoordeling | Inclusief rechtspersonen, producten, handelscycli, valuta's en prognosehorizon. |
| Uitgangspositie | Stem de beginstand van liquide middelen, vorderingen en schulden af op gedateerde klantadministratie. |
| Aankoopverplichtingen | Splits aanbetalingen, restbetalingen, vrachtkosten, invoerrechten en andere goedgekeurde betalingsverplichtingen uit. |
| Timing van de voorraad | Leg eigendom, verwachte vrijgavedata, ouderdom van de voorraad en voorraad in afwachting van acceptatie vast. |
| Betalingen van klanten | Onderscheid contractuele vervaldata, incassoschattingen, geschillen en achterstallige bedragen. |
| Scenario-ingangen | Documenteer de tijdsaannames voor vertraagde aankomsten, betalingen van klanten of goedkeuringen. |
| Beoordelingsresultaten | Liquiditeitskalender, ontbrekende bewijsstukken, toelichting op afwijkingen en acties met toegewezen verantwoordelijken. |
| Beslissingsverantwoordelijkheid | Het financiële team van de klant keurt aannames, prioriteiten en aanvragen bij financieringsaanbieders goed. |
Voor welke behoeften deze dienst geschikt is
Wanneer moet u deze dienst gebruiken?
Nuttig vóór een seizoensgebonden inkoopcyclus, grotere importorder of beoordeling van langzaam lopende voorraad en achterstallige vorderingen. Ook een winstgevende order kan een liquiditeitstekort veroorzaken wanneer uitgaande betalingen vóór klantontvangsten vallen.
Uitvoering en resultaten
Hoe het werk wordt gecoördineerd
Wij stemmen een voorbeeldtransactie af van bestelling tot afrekening, identificeren ontbrekende data en stellen de overeengekomen prognose op. Het management beoordeelt verschillen tussen geboekte bedragen en verwachte geldstromen; potentiële verbeteringen blijven scenario's totdat ze worden geaccepteerd en geïmplementeerd.
Bereid uw aanvraag voor
Deel beoordelingsperiode, entiteiten, valuta’s, orderschema, ouderdom van voorraad en openstaande vorderingen en schulden, en de beschikbare kasprognose. Bevestig de verantwoordelijke bij de klant en de managementbeslissing die de analyse moet ondersteunen; gevoelige gegevens vallen onder een afgesproken toegangsprocedure.
Operationele referentie: IFC — Overzicht van handels- en supply chain-financiering.