Торговое финансирование и поддержка оборотного капитала · Запросы на услуги
Диагностика оборотного капитала
Zenith Eclipse показывает использование денежных средств в согласованном торговом цикле: от авансов поставщикам и транспортных расходов до хранения запасов и поступлений от покупателей. Диагностика разделяет подтверждённые обязательства, просроченные остатки и прогнозные допущения, чтобы руководство могло определить, какие сроки требуют дополнительного изучения.
Состав услуг и распределение обязанностей
Объем услуг и требования
Это услуга по операционному планированию денежных потоков. Zenith Eclipse не выдаёт займы, не организует финансирование, не принимает кредитные решения и не гарантирует ликвидность; оценку возможности финансирования проводит организация, которую клиент выбирает самостоятельно.
| Элемент услуги | Требование или согласованный объем услуг |
|---|---|
| Границы анализа | Включены юридические лица, продукты, торговые циклы, валюты и горизонт прогнозирования. |
| Исходное состояние | Сверьте начальный остаток денежных средств, дебиторскую и кредиторскую задолженность с записями клиента на соответствующие даты. |
| Обязательства по закупкам | Раздельно укажите авансы, остатки к оплате, стоимость перевозки, пошлины и прочие согласованные денежные обязательства. |
| Сроки движения запасов | Зафиксировать принадлежность запасов, ожидаемые даты разрешения отгрузки, сроки нахождения на складе и запасы, ожидающие приемки. |
| Поступления от клиентов | Разделяйте договорные сроки платежа, ожидаемые сроки поступления денег, спорные и просроченные суммы. |
| Входные данные сценария | Зафиксируйте допущения о сроках при задержке прибытия, поступления денег или согласования. |
| Результаты анализа | Платежный календарь, недостающие подтверждения, пояснения к отклонениям и действия с назначенными ответственными. |
| Ответственность за решения | Финансовая команда клиента утверждает допущения, приоритеты и любые обращения к финансовым организациям. |
Для каких задач подходит
Когда использовать эту услугу
Полезно перед сезонным циклом закупок, крупным заказом на импорт или проверкой медленно оборачиваемых запасов и просроченной дебиторской задолженности. Выгодный заказ все равно может создать кассовый разрыв, когда платежи предшествуют получению средств.
Исполнение и результаты
Как координируется работа
Мы сверяем выбранную для анализа операцию от заказа до расчетов, выявляем недостающие даты и готовим согласованный прогноз. Руководство рассматривает расхождения между учтенными суммами и ожидаемым движением денежных средств; возможные улучшения остаются сценариями до согласования и внедрения.
Подготовьте запрос
Укажите период анализа, юридические лица, валюты, график заказов, возраст запасов, структуру дебиторской и кредиторской задолженности по срокам и имеющийся прогноз денежных потоков. Подтвердите ответственного со стороны клиента и управленческое решение, для которого нужна диагностика; доступ к конфиденциальным записям осуществляется по согласованной процедуре.
Справочный источник: IFC — Обзор финансирования торговли и цепочки поставок.