Appui au financement du commerce et au fonds de roulement · Demandes de service
Appui aux processus de trésorerie et de change
Zenith Eclipse aide les équipes commerciales à tenir un état cohérent des engagements en devises, des encaissements attendus et des approbations de paiement. La mission améliore les processus qui entourent les décisions de trésorerie, notamment les échanges entre équipes commerciales, services financiers et prestataires financiers désignés indépendamment.
Périmètre et responsabilités
Périmètre et exigences du service
Le client et ses conseillers habilités prennent les décisions de trésorerie. Zenith Eclipse n’exécute pas d’opérations de change, ne recommande ni couvertures ni produits financiers, ne transfère pas de fonds clients et ne prévoit pas l’évolution des taux de change.
| Élément du périmètre | Exigence ou périmètre convenu |
|---|---|
| Registre d'exposition | Enregistrer l'entité, la devise, le montant, la transaction source et la date de règlement prévue. |
| Statut d'engagement | Séparez les prévisions, les engagements d'achat, les factures émises et les transactions réglées. |
| Calendrier de paiement | Identifiez les échéances, les jours de fermeture bancaire, les heures limites des prestataires et le calendrier des validations internes. |
| Autorité de décision | Consignez les personnes autorisées à préparer et à vérifier les documents ainsi que les approbateurs désignés par le client. |
| Données du prestataire | Recueillez les devis datés des prestataires, leurs frais et leur durée de validité sur une base comparable. |
| Contrôle des instructions | Définir une vérification et une approbation indépendantes pour les détails modifiés du bénéficiaire. |
| Rapprochement des règlements | Rapprochez les confirmations, les écritures bancaires et les soldes de factures sous-jacents. |
| Résultats de l'examen | Anomalies d'exposition, écarts de prévision et registre des actions de contrôle avec responsables désignés. |
Besoins auxquels ce service répond
Quand utiliser ce service
Convient aux importateurs et exportateurs utilisant plusieurs devises de facturation, modifiant fréquemment leurs paiements ou ayant des responsabilités mal définies concernant les données d’exposition au change. Les rapports doivent conserver les obligations propres à chaque entité juridique, sans présumer que les soldes peuvent être compensés entre entités.
Exécution et livrables
Comment le travail est coordonné
Nous retraçons des paiements sélectionnés depuis la transaction d’origine jusqu’à l’approbation et au rapprochement. Les lacunes du processus sont attribuées aux responsables concernés chez le client ; toute configuration de système fait l’objet d’un périmètre distinct. Les rapports identifient les données manquantes ou périmées afin que la direction puisse apprécier leur fiabilité avant de décider.
Préparez votre demande
Partagez les entités, les devises de règlement, les volumes de transactions, le flux de paiement, les interfaces des fournisseurs et le rapport d'exposition actuel. Confirmer les autorisations d'accès, la politique d'approbation et le problème de processus spécifique ; les informations d’identification bancaires et l’autorité d’exécution ne sont pas requises pour le diagnostic.
Référence opérationnelle : ISO 31000:2018 — Lignes directrices en matière de gestion des risques.