التمويل التجاري ودعم رأس المال العامل · طلبات الخدمات
دعم عمليات الخزينة والصرف الأجنبي
تساعد Zenith Eclipse فرق التجارة على الاحتفاظ بسجل متسق للالتزامات بالعملات والمبالغ المتوقع تحصيلها وموافقات السداد. يحسن العمل الإجراءات المحيطة بقرارات الخزانة، بما في ذلك تسليم المعلومات بين الفرق التجارية والمالية ومقدمي الخدمات المالية المعيّنين بصورة مستقلة.
النطاق والمسؤوليات
نطاق الخدمة ومتطلباتها
يقوم العميل ومستشاريه المعتمدين باتخاذ قرارات الخزانة. لا تقوم Zenith Eclipse بتنفيذ عمليات تداول العملات الأجنبية أو التوصية بالتحوط أو المنتجات المالية أو نقل أموال العملاء أو التنبؤ بنتائج أسعار الصرف.
| بند النطاق | المتطلب أو النطاق المتفق عليه |
|---|---|
| سجل التعرض | سجل الكيان والعملة والمبلغ ومصدر المعاملة وتاريخ التسوية المتوقع. |
| حالة الالتزام | افصل بين التوقعات والتزامات الشراء والفواتير الصادرة والمعاملات التي تمت تسويتها. |
| تقويم الدفع | حدد تواريخ الاستحقاق والعطلات المصرفية والمواعيد النهائية لدى مقدم الخدمة وتوقيت الموافقات الداخلية. |
| سلطة اتخاذ القرار | وثّق الأشخاص المخولين بالإعداد والمراجعة والاعتماد ممن يعينهم العميل. |
| سجلات الموفر | احصل على عروض أسعار الموفر المؤرخة والرسوم والصلاحية على أساس قابل للمقارنة. |
| ضوابط التعليمات | تحديد التحقق المستقل والموافقة على تفاصيل المستفيد المتغيرة. |
| مطابقة التسوية | تسوية التأكيدات والإدخالات البنكية وأرصدة الفواتير الأساسية. |
| مخرجات المراجعة | استثناءات التعرض للمخاطر وفروق التوقعات وسجل إجراءات الرقابة مع تحديد المسؤولين عنها. |
المتطلبات الأنسب للخدمة
متى تستخدم هذه الخدمة
مناسب للمستوردين والمصدرين الذين لديهم عملات فواتير متعددة أو تعديلات دفع متكررة أو ملكية غير مؤكدة لبيانات التعرض. يجب أن تحتفظ التقارير بالتزامات كل كيان قانوني بدلاً من افتراض إمكانية تعويض الأرصدة عبر الكيانات.
التنفيذ والمخرجات
كيفية تنسيق العمل
نقوم بتتبع الدفعات المحددة من المعاملة المصدر من خلال الموافقة والتسوية. يتم تعيين فجوات العملية لأصحاب العملاء؛ يتم تحديد نطاق أي تكوين للنظام بشكل منفصل. تحدد التقارير المدخلات المفقودة أو القديمة حتى تتمكن الإدارة من الحكم على مدى موثوقيتها قبل اتخاذ القرارات.
جهّز طلبك
مشاركة الكيانات وعملات التسوية وأحجام المعاملات وسير عمل الدفع وواجهات الموفر وتقرير التعرض الحالي. تأكيد أذونات الوصول وسياسة الموافقة ومشكلة العملية المحددة؛ بيانات الاعتماد المصرفية وسلطة التنفيذ ليست مطلوبة للتشخيص.
قارن الخيارات ذات الصلة في صفحة التمويل التجاري ودعم رأس المال العامل.
مرجع تشغيلي: ISO 31000:2018 — إرشادات إدارة المخاطر.