استشارات تمويل التجارة ودعم رأس المال العامل

الضوابط التشغيلية

افصل الدعم الاستشاري عن القرارات المالية الخاضعة للتنظيم.

يمكن لزينيث إكليبس رسم المتطلبات وتنظيم المعلومات ومقارنة خصائص العمليات المعلنة وتنسيق الأسئلة بين العميل ومقدمي خدماته المهنيين المختارين. ولا نحتفظ بأموال العملاء، ولا نصدر ائتمانا، ولا نقبل ودائع، ولا ننفذ مدفوعات، ولا نرتب أوراقا مالية، ولا نقدم مشورة استثمارية خاضعة للتنظيم، ولا نتخذ قرارا ائتمانيا.

يظل العميل مسؤولا عن قراره التجاري وإفصاحاته ومشورته المهنية. ويطبق كل بنك أو مقدم تمويل قواعد الأهلية الخاصة به وإجراءات اعرف عميلك (KYC) والتحقق من المستفيد الحقيقي وفحص العقوبات والتقييم الائتماني ومتطلبات الضمان والمستندات القانونية. ولا يضمن أي اعتماد أو تاريخ تمويل أو سعر أو وفر أو نتيجة مالية.

• مصفوفة مكتوبة للأدوار والمسؤوليات والقرارات
• حزمة معلومات لإجراءات اعرف عميلك (KYC) وفحوص العقوبات والائتمان التي يقودها مقدم الخدمة
• اعتماد مزدوج وضبط التغييرات لتعليمات الدفع
• افتراضات ومستندات ومسار قرارات خاضعة للتحكم في الإصدارات

المستندات والأدلة

أنشئ ملفا يصمد أمام مراجعة مقدم الخدمة.

قد تشمل الحزمة المؤسسية والمالية سجلات التأسيس والتراخيص ومعلومات الملكية والمستفيدين الحقيقيين وأدلة المفوضين بالتوقيع والحسابات الإدارية والقوائم المدققة حيثما توافرت وكشوف الحسابات المصرفية وتقادم الذمم المدينة والدائنة ومعلومات الديون القائمة وتوقعات التدفقات النقدية. ويحدد مقدم الخدمة المختار والقانون المعمول به القائمة النهائية.

قد تشمل حزمة المعاملة عقد البيع أو الشراء وأمر الشراء والفاتورة الأولية أو التجارية وقائمة التعبئة وشهادة المنشأ وسجلات الفحص ومستندات النقل وأدلة التأمين وإثبات التسليم أو قبول المشتري عند انطباق ذلك. ويمكن لزينيث إكليبس تنظيم الملف وتحديد أوجه عدم الاتساق الظاهرة، لكنها لا تصادق على صحة المستندات ولا تضمن قبول مقدم الخدمة لها.

التنفيذ والتطبيق

انتقل من التشخيص إلى موجز تنفيذ خاضع للضبط.

يبدأ العمل بخريطة المعاملة وخط أساس دورة تحويل النقد وعملية الاعتماد الحالية. ونحدد فجوات المعلومات، ونضع نموذجا للتوقيت التشغيلي، ونوثق الافتراضات، ونعد سجل إجراءات عملي يشمل العميل والأطراف المقابلة وفرق الخدمات اللوجستية ومقدمي الخدمات المهنيين.

إذا مضى العميل في مسار تمويل، فإنه يختار البنك أو المقرض أو مقدم الخدمة المؤهل الآخر ويتعاقد معه مباشرة. ويمكن لزينيث إكليبس دعم تبادل المعلومات ومراحل التنفيذ التشغيلية وإجراءات التشغيل، بينما تظل الأسعار وشروط الائتمان والمستندات القانونية والضمان والصرف والمشورة الخاضعة للتنظيم من مسؤولية مقدم الخدمة المعني ومستشاري العميل المعينين.

الرؤية والتقارير

اعرض توقيت التدفقات النقدية والأدلة التشغيلية في رؤية واحدة.

يمكن أن تجمع تقارير الإدارة بين توقع نقدي متجدد وحالة أوامر الشراء ومراحل الشحن التشغيلية والتعرض للمخزون وتقادم الذمم المدينة وتواريخ استحقاق الذمم الدائنة وعملات التسوية المتوقعة. وقد تشمل المقاييس انحراف التوقعات والذمم المدينة المتأخرة والتزامات الموردين المقبلة وحالة جاهزية المستندات.

لوحات المعلومات أدوات لدعم القرار، وليست ضمانا للسيولة أو التمويل. وتعتمد موثوقيتها على اكتمال بيانات المصدر وتوافرها في الوقت المناسب وعلى التعريفات المتفق عليها والمسؤولين الخاضعين للمساءلة. ولا ينبغي الإبلاغ عن حدود مقدم الخدمة أو تعهداته أو أسعاره أو توافره إلا استنادا إلى سجلات مقدم الخدمة الحالية.