Dış ticaret finansmanı ve işletme sermayesi desteği · Hizmet talepleri
İşletme sermayesi durum analizi
Zenith Eclipse, kararlaştırılmış bir ticaret döngüsünün nakdi nasıl kullandığını; tedarikçi avanslarından sevkiyat maliyetlerine, stok tutmadan müşteri tahsilatlarına kadar inceler. Analiz, doğrulanmış taahhütleri, vadesi geçmiş bakiyeleri ve tahmin varsayımlarını ayırır; böylece yönetim hangi zamanlama sorunlarının araştırılması gerektiğini belirleyebilir.
Kapsam ve sorumluluklar
Hizmet kapsamı ve gereksinimler
Bu hizmet operasyonel nakit planlamasına yöneliktir. Zenith Eclipse kredi vermez, finansman düzenlemez, kredi kararı almaz veya likiditeyi garanti etmez; finansman değerlendirmesi, müşterinin bağımsız olarak seçtiği sağlayıcıya aittir.
| Kapsam kalemi | Gereksinim veya mutabakata varılan kapsam |
|---|---|
| İncelemenin sınırları | Kapsama dâhil tüzel kişiler, ürünler, ticaret döngüleri, para birimleri ve tahmin dönemi. |
| Başlangıç mali durumu | Başlangıçtaki nakit paranın, alacakların ve borçların tarihli müşteri kayıtlarıyla mutabakatının sağlanması. |
| Satın alma taahhütleri | Avansları, kalan ödemeleri, navlunu, gümrük vergilerini ve diğer onaylanmış nakit yükümlülüklerini ayrı gösterin. |
| Envanter zamanlaması | Stok mülkiyetini, beklenen çıkışa serbest bırakma tarihlerini, stok yaşlandırmasını ve kabul bekleyen stokları kaydedin. |
| Müşterilerden tahsilatlar | Sözleşmeye bağlı vade tarihleri, tahsilat tahminleri, anlaşmazlıklar ve vadesi geçmiş tutarlar arasında ayrım yapın. |
| Senaryo girişleri | Gecikmeli varışlar, tahsilatlar veya onaylar için zamanlama varsayımlarını belgeleyin. |
| İnceleme çıktıları | Nakit takvimi, destekleyici belge eksikleri, sapma notları ve sorumlulara atanan işlemler. |
| Karar sorumluluğu | Varsayımlar, öncelikler ve finansman sağlayıcılara yapılacak başvurular müşterinin finans ekibi tarafından onaylanır. |
Hizmete uygun ihtiyaçlar
Bu hizmet ne zaman kullanılmalı?
Sezonluk bir satın alma döngüsünden, daha büyük bir ithalat siparişinden veya yavaş hareket eden stokların ve vadesi geçmiş alacakların incelenmesinden önce faydalıdır. Kârlı bir sipariş, ödemeler tahsilatlardan önce geldiğinde yine de nakit açığı yaratabilir.
Uygulama ve teslim edilecek çıktılar
İşin koordinasyonu
Örnek bir işlemin siparişten ödemeye kadar uzlaştırılmasını yapıyoruz, eksik tarihleri belirliyoruz ve mutabakata varılan tahmini hazırlıyoruz. Yönetim, kaydedilen tutarlar ile beklenen nakit hareketleri arasındaki farkları gözden geçirir; Potansiyel iyileştirmeler kabul edilip uygulanana kadar senaryo olarak kalır.
Talebinizi hazırlayın
İnceleme dönemini, tüzel kişileri, para birimlerini, sipariş planını, stok yaşlandırmasını, alacak ve borç yaşlandırmasını ve mevcut nakit tahminini paylaşın. Müşteri tarafındaki sorumluyu ve analizin destekleyeceği yönetim kararını teyit edin; hassas kayıtlar için kararlaştırılmış erişim süreci uygulanır.
Operasyonel referans: IFC — Ticaret ve tedarik zinciri finansmanına genel bakış.