貿易金融・運転資金支援

運用管理

助言支援と規制対象の金融判断を明確に分けます。

Zenith Eclipseは、要件の整理、情報の編成、明示されたプロセス特性の比較、顧客と顧客が選定した専門サービス提供者間の質疑調整を支援できます。当社は、顧客資金の保管、信用供与、預金受入れ、支払実行、証券の取扱い、規制対象の投資助言、信用判断を行いません。

商業上の意思決定、情報開示、専門家の助言に対する責任は引き続き顧客にあります。各銀行または金融提供者は、独自の適格基準、KYC、実質的所有者確認、制裁スクリーニング、信用評価、担保要件、法的書類を適用します。承認、資金実行日、金利、削減効果、財務成果は保証されません。

• 書面による役割・責任・意思決定マトリクス
• 金融提供者が実施するKYC、制裁、信用審査向け情報パック
• 支払指示に対する二重承認と変更管理
• 版管理された仮定、書類、意思決定履歴

書類・証跡

金融機関の審査に耐え得る資料一式を整備します。

企業・財務情報パックには、法人設立記録、許認可、所有構造・実質的所有者情報、署名権限証明、管理会計資料、入手可能な場合の監査済み財務諸表、銀行取引明細、売掛金・買掛金のエイジング、既存債務情報、キャッシュフロー予測を含めることができます。最終的な必要書類は、選定した金融提供者と適用法令が定めます。

取引資料パックには、売買契約、発注書、プロフォーマインボイスまたは商業送り状、パッキングリスト、原産地証明書、検査記録、輸送書類、保険証明、該当する場合の配送証明または買主受領証明を含めることができます。Zenith Eclipseはファイルを整理し、目視できる不整合を特定できますが、書類を真正なものと認証したり、金融提供者による受入れを保証したりしません。

実行・導入

診断結果を、統制された導入計画書へ落とし込みます。

業務は、取引マップ、キャッシュ・コンバージョンの基準値、現行承認プロセスの確認から開始します。情報不足を特定し、業務上の時期をモデル化し、仮定を文書化して、顧客、取引先、物流チーム、専門サービス提供者を対象とする実行可能なアクション台帳を作成します。

顧客が資金調達を進める場合、顧客自身が銀行、貸付業者、その他の適格な金融提供者を選定し、直接契約します。Zenith Eclipseは情報交換、導入マイルストーン、業務手順を支援できますが、価格、信用条件、法的書類、担保、資金実行、規制対象の助言は、該当する金融提供者と顧客が任命したアドバイザーが担います。

可視化・報告

資金の入出金時期と業務上の根拠を一つの画面で確認します。

管理報告では、ローリング方式の資金予測を、発注書状況、出荷マイルストーン、在庫エクスポージャー、売掛金エイジング、買掛金支払期日、決済予定通貨と組み合わせることができます。指標には、予測差異、延滞売掛金、今後のサプライヤー支払、書類準備状況などを含められます。

ダッシュボードは意思決定支援ツールであり、流動性や資金調達を保証するものではありません。信頼性は、完全かつ適時の元データ、合意済みの定義、明確な責任者に左右されます。金融提供者の限度額、財務制限条項、金利、利用可能性は、最新の提供者記録に基づいてのみ報告します。