Apoio ao financiamento comercial e ao capital de giro · Consultas sobre serviços
Apoio aos processos de tesouraria e câmbio
A Zenith Eclipse ajuda as equipes comerciais a manter um registro consistente de compromissos cambiais, recebimentos previstos e aprovações de pagamentos. O trabalho melhora o processo de apoio às decisões de tesouraria, incluindo as transferências entre equipes comerciais, equipe financeira e prestadores financeiros contratados de forma independente.
Escopo e responsabilidades
Escopo e requisitos do serviço
O cliente e seus assessores autorizados tomam as decisões de tesouraria. A Zenith Eclipse não executa operações cambiais, não recomenda hedge nem produtos financeiros, não movimenta recursos de clientes e não prevê resultados de taxas de câmbio.
| Item do escopo | Requisito ou escopo acordado |
|---|---|
| Registro de exposição | Registrar entidade, moeda, valor, transação de origem e data de liquidação esperada. |
| Status do compromisso | Separe previsões, compromissos de compra, faturas emitidas e transações liquidadas. |
| Calendário de pagamento | Identifique vencimentos, feriados bancários, horários-limite dos prestadores e prazos de aprovação interna. |
| Autoridade de decisão | Documentar os preparadores, revisores e aprovadores autorizados e designados pelo cliente. |
| Registros do provedor | Capturar cotações, taxas e validade datadas do fornecedor em uma base comparável. |
| Controles das instruções de pagamento | Definir verificação e aprovação independentes para detalhes alterados do beneficiário. |
| Conciliação de liquidações | Reconciliar confirmações, lançamentos bancários e saldos de faturas subjacentes. |
| Resultados da análise | Ocorrências relativas às exposições, diferenças em relação às previsões e registro de ações de controle com responsáveis definidos. |
Necessidades mais bem atendidas
Quando usar este serviço
Adequado para importadores e exportadores com diversas moedas de fatura, alterações repetidas de pagamento ou responsabilidade indefinida pelos dados de exposição. Os relatórios devem reter as obrigações de cada entidade jurídica em vez de assumir que os saldos podem ser compensados entre entidades.
Execução e entregas
Como o trabalho é coordenado
Rastreamos pagamentos selecionados desde a transação de origem até aprovação e reconciliação. As lacunas no processo são atribuídas aos responsáveis dos clientes; qualquer configuração do sistema tem escopo separado. Os relatórios identificam entradas ausentes ou obsoletas para que a administração possa avaliar sua confiabilidade antes de tomar decisões.
Prepare sua consulta
Compartilhar as entidades, moedas de liquidação, volumes de transações, fluxo de trabalho de pagamento, interfaces de provedor e relatório de exposição atual. Confirmar permissões de acesso, política de aprovação e questão específica do processo; credenciais bancárias e autoridade de execução não são necessárias para o diagnóstico.
Referência operacional: ISO 31000:2018 — Orientação para gerenciamento de riscos.