Apoio ao financiamento comercial e ao capital de giro · Consultas sobre serviços
Diagnóstico do capital de giro
A Zenith Eclipse mapeia o uso de caixa em um ciclo comercial definido, dos adiantamentos a fornecedores e custos de embarque até a manutenção de estoques e os pagamentos recebidos de clientes. O diagnóstico distingue compromissos confirmados, saldos vencidos e premissas de previsão para identificar prazos que exigem análise.
Escopo e responsabilidades
Escopo e requisitos do serviço
Este serviço é de planejamento operacional de caixa. A Zenith Eclipse não concede empréstimos, não organiza financiamento, não toma decisões de crédito nem garante liquidez; qualquer avaliação financeira cabe ao provedor escolhido de forma independente pelo cliente.
| Item do escopo | Requisito ou escopo acordado |
|---|---|
| Limites da análise | Incluem pessoas jurídicas, produtos, ciclos comerciais, moedas e horizonte de previsão. |
| Situação inicial | Reconciliar o caixa inicial, contas a receber e contas a pagar com registros datados de clientes. |
| Compromissos de compra | Separe depósitos, saldos, fretes, tributos aduaneiros e outras obrigações de caixa aprovadas. |
| Tempo de estoque | Registre a propriedade das mercadorias, as datas previstas de liberação, o tempo em estoque e as mercadorias pendentes de aceitação. |
| Recebimentos de clientes | Distinguir prazos de vencimento contratuais, estimativas de cobrança, disputas e valores vencidos. |
| Entradas de cenário | Documentar as premissas de prazo para chegadas, recebimentos financeiros ou aprovações em atraso. |
| Resultados da análise | Calendário de caixa, lacunas de evidências, notas de variação e ações atribuídas aos responsáveis. |
| Responsabilidade pelas decisões | A equipe financeira do cliente aprova as premissas, as prioridades e qualquer consulta dirigida ao prestador. |
Necessidades mais bem atendidas
Quando usar este serviço
Útil antes de um ciclo sazonal de compras, de um pedido maior de importação ou de uma análise de estoques de baixo giro e recebíveis vencidos. Um pedido lucrativo ainda pode gerar falta de caixa quando os pagamentos precedem os recebimentos.
Execução e entregas
Como o trabalho é coordenado
Reconciliamos uma transação de amostra desde o pedido até a liquidação, identificamos datas faltantes e preparamos a previsão acordada. A administração analisa as diferenças entre os valores contabilizados e os movimentos de caixa esperados; melhorias potenciais permanecem cenários até serem aceitas e implementadas.
Prepare sua consulta
Informe período de análise, entidades, moedas, programação de pedidos, tempo de permanência dos estoques, contas a receber e a pagar por prazo de vencimento e previsão de caixa disponível. Confirme o responsável do cliente e a decisão gerencial que o diagnóstico deve apoiar; os registros sensíveis seguem um procedimento de acesso acordado.
Referência operacional: IFC — Visão geral do financiamento do comércio e da cadeia de abastecimento.