Supporto alla finanza commerciale e al capitale circolante · Richieste di informazioni sui servizi
Analisi del capitale circolante
Zenith Eclipse analizza l’impiego di liquidità nel ciclo commerciale concordato: anticipi ai fornitori, costi di spedizione, immobilizzo delle scorte e incassi dai clienti. La diagnosi distingue impegni confermati, saldi scaduti e ipotesi previsionali per individuare gli aspetti temporali da approfondire.
Ambito e responsabilità
Ambito e requisiti del servizio
Si tratta di un incarico di pianificazione operativa della liquidità. Zenith Eclipse non concede prestiti, non organizza finanziamenti, non prende decisioni creditizie e non garantisce liquidità; qualsiasi valutazione finanziaria compete al fornitore scelto autonomamente dal cliente.
| Voce del servizio | Requisito o ambito concordato |
|---|---|
| Limiti dell'analisi | Incluse le persone giuridiche, i prodotti, i cicli commerciali, le valute e l'orizzonte previsivo. |
| Situazione iniziale | Riconciliare la liquidità iniziale, i crediti e i debiti con i record dei clienti datati. |
| Impegni di acquisto | Separare depositi, saldi, noli, dazi e altri obblighi in contanti approvati. |
| Tempistiche di inventario | Registrare la proprietà delle merci, le date previste di rilascio, l'anzianità delle scorte e le merci in attesa di accettazione. |
| Incassi da clienti | Distinguere scadenze contrattuali, preventivi di incasso, contenziosi e scaduti. |
| Ingressi scenario | Documentare le ipotesi temporali per arrivi, incassi o approvazioni ritardati. |
| Risultati dell'analisi | Calendario di cassa, lacune evidenziali, note di scostamento e azioni assegnate ai responsabili. |
| Responsabilità delle decisioni | Il team finanziario del cliente approva le ipotesi, le priorità e ogni richiesta rivolta al fornitore. |
Esigenze a cui risponde meglio
Quando utilizzare questo servizio
Utile prima di un ciclo di acquisti stagionale, di un ordine di importazione più grande o di una revisione delle scorte a rotazione lenta e dei crediti scaduti. Un ordine redditizio può comunque creare un gap di cassa quando i pagamenti precedono gli incassi.
Esecuzione e risultati finali
Come viene coordinato il lavoro
Riconciliamo una transazione campione dall'ordine alla liquidazione, identifichiamo le date mancanti e prepariamo la previsione concordata. La direzione esamina le differenze tra gli importi contabilizzati e i movimenti di cassa attesi; i potenziali miglioramenti rimangono scenari finché non vengono accettati e implementati.
Prepara la tua richiesta
Condividere il periodo di revisione, le entità, le valute, il programma degli ordini, l'invecchiamento dell'inventario, l'invecchiamento dei crediti/debiti e la previsione della liquidità disponibile. Confermare il responsabile del cliente e la decisione gestionale che la diagnostica deve supportare; i record sensibili seguono un processo di accesso concordato.
Riferimento operativo: IFC - Panoramica sul finanziamento del commercio e della catena di fornitura.