Apoyo en financiación comercial y capital de trabajo · Consultas sobre servicios
Diagnóstico del capital de trabajo
Zenith Eclipse analiza cómo utiliza liquidez un ciclo comercial acordado, desde los anticipos a proveedores y los costes de transporte hasta la financiación de existencias y los cobros de clientes. El diagnóstico diferencia compromisos confirmados, saldos vencidos y supuestos de previsión para identificar los desfases que requieren investigación.
Alcance y responsabilidades
Alcance y requisitos del servicio
Este servicio consiste en planificación operativa de tesorería. Zenith Eclipse no concede préstamos, no organiza financiación, no toma decisiones crediticias ni garantiza liquidez; cualquier evaluación financiera corresponde al proveedor seleccionado de forma independiente por el cliente.
| Elemento del alcance | Requisito o alcance acordado |
|---|---|
| Límite de revisión | Se incluyen personas jurídicas, productos, ciclos comerciales, divisas y horizonte de previsión. |
| Situación inicial | Concilie el efectivo inicial, las cuentas por cobrar y por pagar con los registros fechados del cliente. |
| Compromisos de compra | Separar depósitos, saldos, fletes, derechos y otras obligaciones en efectivo aprobadas. |
| Cronograma del inventario | Registre la propiedad de las mercancías, las fechas previstas de liberación, la antigüedad de las existencias y las mercancías pendientes de aceptación. |
| Cobros de clientes | Distinguir fechas de vencimiento contractuales, estimaciones de cobro, disputas y montos vencidos. |
| Entradas del escenario | Documentar las suposiciones de tiempo para llegadas, cobros o aprobaciones retrasadas. |
| Resultados de la revisión | Calendario de efectivo, lagunas de evidencia, notas de variación y acciones asignadas a los responsables. |
| Responsabilidad de decisión | El equipo financiero del cliente aprueba los supuestos, prioridades y consultas dirigidas a proveedores financieros. |
Necesidades a las que mejor se adapta
Cuándo utilizar este servicio
Útil antes de un ciclo de compras estacional, un pedido de importación más grande o una revisión de inventario de lento movimiento y cuentas por cobrar vencidas. Un pedido rentable aún puede crear una brecha de efectivo cuando los pagos preceden a los cobros.
Ejecución y entregables
Cómo se coordina el trabajo
Conciliamos una transacción de muestra desde el pedido hasta la liquidación, identificamos las fechas faltantes y preparamos el pronóstico acordado. La gerencia revisa las diferencias entre los montos registrados y los movimientos de efectivo esperados; Las mejoras potenciales siguen siendo escenarios hasta que se acepten e implementen.
Prepare su consulta
Comparta el período de revisión, las entidades, las monedas, el calendario de pedidos, la antigüedad de existencias y de cuentas por cobrar y pagar, y la previsión de tesorería disponible. Confirme el responsable del cliente y la decisión de gestión que debe respaldar el diagnóstico; los registros sensibles siguen un proceso de acceso acordado.
Referencia operativa: IFC: descripción general del financiamiento del comercio y la cadena de suministro.