Apoyo en financiación comercial y capital de trabajo · Consultas sobre servicios
Apoyo a procesos de tesorería y divisas
Zenith Eclipse ayuda a los equipos comerciales a mantener un registro coherente de compromisos en divisas, cobros previstos y autorizaciones de pago. El trabajo mejora los procesos que rodean las decisiones de tesorería, incluido el enlace entre equipos comerciales, personal financiero y proveedores financieros designados de forma independiente.
Alcance y responsabilidades
Alcance y requisitos del servicio
El cliente y sus asesores autorizados toman las decisiones de tesorería. Zenith Eclipse no ejecuta operaciones de divisas, no recomienda coberturas ni productos financieros, no mueve fondos de clientes ni pronostica resultados de tipos de cambio.
| Elemento del alcance | Requisito o alcance acordado |
|---|---|
| Registro de exposición cambiaria | Registrar entidad, moneda, monto, transacción de origen y fecha de liquidación esperada. |
| Estado de compromiso | Separar previsiones, compromisos de compra, facturas emitidas y transacciones liquidadas. |
| Calendario de pagos | Identifique vencimientos, festivos bancarios, horas límite de los proveedores y plazos de aprobación interna. |
| Autoridad de decisión | Documente quiénes están autorizados a preparar y revisar documentos y quiénes han sido designados por el cliente para aprobarlos. |
| Registros de proveedores | Capture cotizaciones, tarifas y validez de proveedores con fecha sobre una base comparable. |
| Controles de instrucciones de pago | Definir verificación y aprobación independientes para los detalles modificados del beneficiario. |
| Conciliación de liquidación | Conciliar confirmaciones, asientos bancarios y saldos de facturas subyacentes. |
| Resultados de la revisión | Incidencias de exposición cambiaria, diferencias de previsión y registro de medidas de control con responsables asignados. |
Necesidades a las que mejor se adapta
Cuándo utilizar este servicio
Adecuado para importadores y exportadores con facturas en varias monedas, modificaciones de pago recurrentes o responsabilidades poco claras sobre los datos de exposición. Los informes deben mantener las obligaciones de cada entidad jurídica, sin suponer que los saldos pueden compensarse entre entidades.
Ejecución y entregables
Cómo se coordina el trabajo
Rastreamos pagos seleccionados desde la transacción de origen mediante aprobación y conciliación. Las brechas en los procesos se asignan a los responsables del cliente; cualquier configuración del sistema tiene un alcance independiente. Los informes identifican entradas faltantes o obsoletas para que la gerencia pueda juzgar su confiabilidad antes de tomar decisiones.
Prepare su consulta
Compartir las entidades, las monedas de liquidación, los volúmenes de transacciones, el flujo de trabajo de pagos, las interfaces de los proveedores y el informe de exposición actual. Confirmar los permisos de acceso, la política de aprobación y el problema del proceso específico; No se requieren credenciales bancarias ni autoridad de ejecución para el diagnóstico.
Referencia operativa: ISO 31000:2018 — Guía de gestión de riesgos.