Appui au financement du commerce et au fonds de roulement · Demandes de service
Diagnostic du besoin en fonds de roulement
Zenith Eclipse cartographie les besoins de trésorerie d’un cycle commercial convenu, depuis les acomptes fournisseurs et les frais d’expédition jusqu’à la détention des stocks et aux encaissements clients. Le diagnostic distingue les engagements confirmés, les soldes échus et les hypothèses prévisionnelles afin que la direction repère les décalages de calendrier à examiner.
Périmètre et responsabilités
Périmètre et exigences du service
Il s’agit d’une mission de planification opérationnelle de trésorerie. Zenith Eclipse n’accorde pas de prêts, ne met pas en place de financement, ne prend pas de décisions de crédit et ne garantit pas la liquidité ; toute évaluation financière relève du prestataire choisi indépendamment par le client.
| Élément du périmètre | Exigence ou périmètre convenu |
|---|---|
| Périmètre de l'examen | Entités juridiques, produits, cycles commerciaux, devises et horizon de prévision inclus. |
| Situation initiale | Rapprochez la trésorerie de départ, les créances et les dettes avec les dossiers clients datés. |
| Engagements d'achat | Distinguez les acomptes, les soldes, le fret, les droits et les autres décaissements approuvés. |
| Calendrier des stocks | Enregistrez la propriété, les dates de sortie prévues, l'ancienneté et le stock en attente d'acceptation. |
| Encaissements clients | Distinguer les échéances contractuelles, les estimations de recouvrement, les litiges et les montants en souffrance. |
| Données du scénario | Documentez les hypothèses de calendrier pour les arrivées, les collectes ou les approbations retardées. |
| Résultats de l'examen | Calendrier de trésorerie, justificatifs manquants, commentaires sur les écarts et actions attribuées aux responsables. |
| Responsable de la décision | L'équipe financière du client approuve les hypothèses, les priorités et toute demande adressée à un prestataire. |
Besoins auxquels ce service répond
Quand utiliser ce service
Utile avant un cycle d'achat saisonnier, une commande d'importation plus importante ou un examen des stocks à rotation lente et des créances en souffrance. Une commande rentable peut néanmoins créer un écart de trésorerie lorsque les paiements précèdent les encaissements.
Exécution et livrables
Comment le travail est coordonné
Nous rapprochons les pièces d’une transaction témoin, de la commande au règlement, identifions les dates manquantes et préparons les prévisions convenues. La direction examine les écarts entre les montants comptabilisés et les mouvements de trésorerie attendus ; les améliorations possibles restent des scénarios tant qu’elles ne sont pas acceptées et mises en œuvre.
Préparez votre demande
Partagez la période d'examen, les entités, les devises, le calendrier des commandes, l'ancienneté des stocks, les balances âgées clients et fournisseurs et les prévisions de trésorerie disponibles. Confirmez le responsable chez le client et la décision de gestion que le diagnostic doit éclairer ; les documents sensibles sont consultés selon une procédure d'accès convenue.
Référence opérationnelle : IFC — Aperçu du financement du commerce et de la chaîne d'approvisionnement.